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套路贷集团集体获刑:受害人数超6万,有人自杀身亡

 7月1日,绍兴中院对陈某某等人恶势力犯罪集团犯诈骗、敲诈勒索、侵犯公民个人信息罪一案进行公开开庭宣判。一审判处陈某某犯诈骗罪、敲诈勒索罪、侵犯公民个人信息罪,数罪并罚,决定执行无期徒刑,剥夺政治权利终身,并处没收个人全部财产,罚金人民币650万元;判处曹某某等其余16人有期徒刑10年至1年5个月不等,并处罚金。
    订立虚高借据、软暴力催收、购买个人信息实施犯罪……6万余人先后被骗,4.3万余人遭敲诈勒索,20余万条公民个人信息遭遇泄露,涉案金额达2.9亿余元——在不到两年的时间里,陈某某等人恶势力犯罪集团利用“套路贷”疯狂敛财,并造成了两名被害人自杀的严重后果。
  2018年8月,该案被确定为省扫黑办督办案件。
  服毒去世后,催债电话还在打来
  “爸,我对不起你们,我真的欠了很多钱……”2018年1月24日,接到电话的梁某夫妇赶紧从温州赶回绍兴,然而儿子梁某某还是在两天后去世,经鉴定梁某某是服毒身亡
    在绍兴某技术学校读大二的梁某某每月有2000多元生活费,日常花销理应不存问题。但从2017年7月开始,梁某某的亲戚陆续接到催债电话,原来梁某某背着他们,偷偷通过“米房”“壹周金”等多个网络平台借了高利贷。虽然一开始都只是两三千块钱的借款金额,但随着贷款利息的不断累积,梁某某只好在别的网贷平台借款补之前的利息。因没能及时还款,催收人员就根据他借款时留下的通讯录逐个打电话要债。
   为了替儿子还钱,梁某夫妇背负了10多万元的债务;梁某某的奶奶在得知情况后一病不起;他妹妹面临高考,却不敢去学校……
     直到梁某某去世,还有2万余元“欠款”没有还清,催款电话仍不断打来。
    而上面提到的“米房”“壹周金”两个平台,就是由陈某某为首的恶势力集团一手操控的。6万余人被骗近3亿元
    事实上,遭遇陈某某等人“套路贷”黑手的,远不止梁某某一人。
   2016年初,在四川从事房地产投资的陈某某受老乡陈某丰(另案处理)邀请,开始网络高利贷生意,从一开始年息30%,到最后“借一押一”,他们逐渐摸索出一条在线审核、打欠条、放款、催收的完整放贷流程,并先后研发“米房”“壹周金”两套打借条平台。随着客户越来越多,同年3月,陈某某注册成立浙江感恩投资信息咨询有限公司,开始“单干”。
     公司内部设话务部、审核部、财务部。2018年1月,公司又成立催收部,各部门间的分工十分明确:话务部、审核部成员以“无抵押,秒下款”为诱饵吸引借款,并以审核身份为由骗取他人手机通讯录、通话记录、支付宝收货地址等信息,为后续催收做好准备;财务部则以“押金”“公司规矩”等理由要求被害人在“米房”“壹周金”等平台签订虚高电子“借贷”协议,将“借款”金额的首期“利息”扣除后发放给被害人,之后通过短期内支付高额“利息”“展期费”提高“借款”额度以及继续签订金额更大的虚高“借款”协议等方式,不断恶意垒高“债务”,骗取被害人交付财产。
   该犯罪集团共骗取6万多名被害人合计2.9亿余元,扣除本金后实际骗得1.4亿余元。
   随着犯罪行为不断升级,以陈某某为首要分子,曹某某、蔡某某、何某某、吴某某等人为重要成员,话务部、审核部、财务部、催收部等部门成员组成的恶势力犯罪集团逐步形成,该集团为非作恶,欺压百姓,扰乱经济社会生活秩序,造成恶劣社会影响,其中除被害人梁某某服毒自杀死亡外,被害人董某某也因不堪精神折磨跳楼自杀,造成尾骨粉碎性骨折。
   按时还款没那么容易
   高额利息只要按期还款就可以了?事情远没有那么简单。
   在通过“审核”进入“打欠条”环节后,该犯罪团伙的“套路”便接踵而至:在“借一押一”的借款模式下,被害人需要在“米房”“壹周金”等公司平台签订借款金额两倍的借款协议,超过本金部分为押金,用于逾期时进行扣除。协议借款时间一般为一周,号称年利率为24%左右,“符合国家规定”。
  其实24%在这里指的是周息,实际操作中往往接近30%,且在第一期放款时已被扣除,所谓的一周也只有6天,逾期利息更是达到了惊人的20%每天——当然这只有在被害人逾期后才会得知。也就是说,1000块钱的借款,需要签2000元欠条不说,首期到款仅有700元。第7天开始,本金以外的1000元押金就以每天200元扣除,没几天就扣完了。
    此时财务人员会“好意”提醒被害人:“展期不算逾期”“不逾期就可以继续借款”,诱惑被害人与其他财务签订更高额的借款合同用于“展期”或还本付息。为还清高额的利息和展期费,被害人只能从该公司其他财务人员或其他网络平台借款,拆东补西,不知不觉中“雪球”越滚越大。
    即便是按期还清所有欠款,财务人员仍会以“信用好,可以提高额度”为诱饵,不断推荐其他财务人员,引诱借款人签订更高额的借款合同,进而垒高债务。
   短信威胁,扬言上门催收
   面对比本金还要高的利息和展期费,被害人不肯还款怎么办?此时轮到催收部“出马”。
   根据借款时收集的被害人手机号码、通讯录联系人、个人手持身份证照片等信息,何某某、吴某某等催收人员通过电话或微信辱骂、威胁、恐吓、发送附有被害人头像的淫秽、侮辱短信或图片等方式,强行索要借条金额的虚高债务,甚至扬言“上门催收”。
   遇到不肯还款的受害人,催收人员会先发给他一个短信模板,上面写有被害人的名字和手机号码,并附有受害人头像图片。如果被害人仍不还钱,其亲戚好友就会收到短信及图片。同时,催收人员还配合“呼死你”“轰炸机”等强制拨号软件进行电话轰炸,对被害人及其家属持续施加压力。截至2018年2月,该团伙共向4.3万余名被害人索要资金1.5亿元。
   在平台宣传推广上,陈某某等人一方面该团伙人员通过QQ群、贴吧等发布贷款信息吸引客户,另一方面他们还找了3000余名中介进行推广,中介帮助发布广告,还在不同借贷公司间进行“客户引流”,诱导被害人从其他平台借款用以归还高额利息。此外,该团伙还以每条10元从阮某豪(另案处理)处购得包含征信信息、通信记录等在内的公民个人信息共计20余万条。根据个人信息,话务人员得以“定向致电”,大量的受害者因此落入圈套。
   2018年2月开始,陈某某等人被公安机关先后抓获。
   绍兴市中院审理认为,陈某某纠集并组织、领导曹某某、蔡某某、何某某、吴某某等人形成恶势力犯罪集团,共同实施犯罪活动。陈某某以非法占有为目的,采取虚构事实,隐瞒真相的诈骗方法,骗取他人财产,数额特别巨大;以非法占有为目的,采用威胁、恐吓、滋扰等方法,强行索取他人财产,且数额特别巨大;以购买方式非法获取公民个人信息,情节特别严重,应当以诈骗罪、敲诈勒索罪、侵犯公民个人信息罪追究刑事责任,数罪并罚。对曹某某、蔡某某、何某某、吴某某等人应分别以诈骗罪、敲诈勒索罪追究刑事责任。

标签:高利贷 【责任编辑:gqs】
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