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杭州同牛科技创始人朱晟卿涉黑涉恶被警方通缉
    最近,江苏镇江警方公布了一起特大套路贷案件,此案涉及河北、浙江、云南三省四地。
    镇江警方统一收网行动,抓获涉案人员200多人。此案中,涉案平台资金交易流水达18亿元,仅App借款受害人有100多万人。
    而涉案主犯朱晟卿,不仅是毕业于牛津和耶鲁的双料硕士,还是创二代和富二代,公司总部在杭州。
    5月8日,江苏省公安厅发布通缉令,公开通缉20名涉黑涉恶犯罪的在逃人员。朱晟卿名列其中,列第14位。首席记者 杨丽

一、“随心借”App狂轰滥炸
    镇江警方是在去年10月底开始关注到此案的。
    去年10月26日,刘女士报警说,自己因为需要钱周转,10月18日下载了一款名叫“随心借”的App,该App宣称无抵押、放款快、利息低,刘女士心动,申请借款1850元。
    按软件提示,她在App选择贷款1850元后,系统显示需要从中扣除750元的手续费,且需同步上传借款人的手机通讯录,并7天之内还清欠款1850元,但未说明超期后如何处理。
    随后,刘女士将银行卡号输进平台,对方将1100元转入她的银行卡。
    在刘女士逾期未还款的一天后,其家人、朋友都收到了她借钱不还且在外“卖淫”的短信和身份证截图以及“不雅照片”。此外,刘女士的朋友、家人也不停接到电话骚扰和威胁。
    在“随心借”团伙的狂轰滥炸下,刘女士被迫汇款1942.5元,可对方并未善罢甘休,依然不断打电话、发信息讨要欠款。
    刘女士在亲友们的提醒下选择了报警。
    当地警方分析这是一起网络套路贷案件,进一步调查发现,刘女士受骗幕后是一个组织严密、系统复杂的犯罪团伙。

二、多名涉案高管落网
    此案涉及到多个地方,去年12月19日,警方在河北廊坊、云南芒市、瑞丽三地同时出击,一举抓获涉案嫌疑人92人,缴获电脑、手机等涉案物品。
    警方发现提供技术支持的是在杭州的一家公司,叫浙江同牛网络科技有限公司(以下简称“同牛科技”)。
    据“同牛科技”网站介绍,成立于2016年,“股东背景实力雄厚,股东包括唯品会联合创始人吴彬先生的人民币基金——同道齐创、道生投资等。2017年4月,同牛科技完成了千万美元A轮融资,本轮融资的投资方为远东控股集团(A股上市公司智慧能源的实际控制人)、星河洪晟基金与微创软件创始人周立等人”。
    工商信息显示,吴彬旗下基金合计持有同牛科技5.25%股份,远东控股集团持股1.04%,财务顾问机构中诚信财务顾问有限公司持股12.07%,杭州同方联合互联网金融服务有限公司为第一大股东,持股比例为44.34%。
    除为合作方提供服务,“同牛科技”旗下还自营小额现金贷产品,如“同牛贷”、 “七天贷”、“一信贷”、“随心贷”等多个放贷App。
    去年年底,“同牛科技”官方微信号资料显示,已经成功服务超过30家信托公司以及2000家中小型企业,累计协助放款超过500亿元,在国内信托消费金融系统服务市场上占有第一的份额。
    犯罪嫌疑人李某交代,云南、河北两地的工作窝点均为“同牛科技”下属企业,他带领的团队平常负责信贷业务的催缴工作,公司总部位于杭州,公司老板叫任某浩。
    在杭州警方协助下,江苏镇江警方循线追查,查控涉案人员200多人,其中骨干成员8名。
    同年12月20日晚,犯罪嫌疑人任某浩在杭州机场落网。涉案主要嫌疑人周某芳(财务总监)、李某东(技术总监)、曹某涛(App研发人员)、陈某伟(服务器运维人员)等先后落网。
    据工商信息显示,任某浩曾在现金贷平台“一信贷”(杭州一信软件有限公司)担任法定代表人。
    根据国家中小企业发展基金旗下官方备案企业征信机构“天眼查”,去年1月11日,由于通过登记的住所或经营场所无法联系,“一信贷”曾被杭州市拱墅区市场监督管理局列入经营异常名录,至今未移出。

三、“同牛科技”创建人 朱晟卿出逃
    警方调查发现,“同牛科技”不仅仅是为犯罪提供技术支撑,还是藏在幕后的操纵者。
    浙江同牛网络科技有限公司创建人为朱晟卿。朱晟卿事发后出逃。
    任某浩是去年3月12日,开始担任“同牛科技”董事长兼总经理一职。当时,“同牛科技”法定代表人变更,由朱晟卿变为任某浩。
    据警方公布资料显示,朱晟卿今年35岁,住在杭州九溪玫瑰园。九溪玫瑰园是杭州早期的高档别墅区。
    据百度百科资料显示,朱晟卿可以称为金融界年轻的大佬,其履历看起来相当厉害:
    他是一个学霸:南京大学统计学硕士以及工程学学士,另外还是牛津和耶鲁的高材生,同时拥有牛津大学金融经济学硕士学位和耶鲁大学统计学硕士学位,是分布式银行公链DCC(Distributed Credit Chain)创始人,中国区块链研究中心常任理事。曾是浙江同牛网络科技有限公司CEO。
    他的另一个身份更让很多人羡慕,其父朱志平,是同方联合控股集团的董事长,公司主要的业务就是地产,并且还投资了很多多元化的业务,身家百亿。朱志平曾连续10年位列胡润百富榜的前列,去年,以135亿的身家登上胡润百富榜的252位。 
    他还是个创二代,在学生时代就开始创业,2014年学成归国后,先后创立了北京乐创互动有限公司、杭州同方联合互联网金融服务有限公司、同牛网络科技有限公司以及P2P平台牛犇犇。
    目前,P2P牛犇犇已停止运营,记者发现其官网网址页面已经无法正常显示。

四、9个月非法获利2亿多元
    今年1月1日以来,江苏镇江警方经过数月调查取证,这起“全链条”套路贷犯罪脉络变得清晰起来。
    警方调查发现,“同牛科技”名义上是一家IT界的精英公司,公司成立之初,是一家正规的IT企业,但由于经营不善,接连亏损。
    2017年底,该公司经过市场调研,认为“现金贷”业务来钱非常快,且初步预测年化收益能达到2700%。
    在暴利的驱使下,2018年3月,该公司正式从事“现金贷”业务,先后开发“一信贷”“随心贷”“七天贷”等10多个放贷App。
    通常对用户的放贷额度为1850元,扣除首期利息750元,用户实际得款1100元,要求用户在7天内还款数额为本金1850元加上本金年利率的36%。
   “七天贷”的模式就是央视3·15晚会曝光的“714高炮”套路贷,即周期为7天的超高息网络贷款,包括高额的砍头息和逾期费用等。
    江苏镇江警方说,这一套路贷案件典型性非常突出:受害人数之多和涉案金额之大全国罕见,仅在涉案App上借款的就有100多万人次,平台资金交易流水达18亿元;非法获利巨大,作案9个月,非法获利2亿多元;抓获200多名涉案嫌疑人,数量之多也属罕见,其中128名涉案人员已被采取刑事强制措施;作案手法新颖、隐蔽,涉案资金通过第三方支付等方式流转,隐蔽性强;团伙组织架构极为严密,分为技术部、风控部、法务部、催收部等部门。
    警方分析,目前套路贷出现了异地、团伙化模式,犯罪团伙为了逃避打击,往往跨省“犯罪”,比如在某省开公司,技术服务又在其他省份,犯罪嫌疑人避开上述两个省份实施犯罪,这样一来,一时半会监管部门发现不了,他们就乘机圈钱。

标签:高利贷 【责任编辑:fcc】
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